A Polícia Civil do Amazonas (PC-AM), por meio da Delegacia Interativa de Polícia (DIP) de Manacapuru, em conjunto com a Delegacia Especializada de Polícia (DEP) do município, deflagrou, na segunda-feira (19/01), a Operação Saldo Fantasma, que resultou na prisão de um homem de 27 anos, investigado por aplicar golpes de empréstimos consignados fraudulentos. O prejuízo estimado é de cerca de R$ 150 mil.
Segundo o delegado John Castilho, o suspeito utilizava acesso privilegiado aos sistemas internos da instituição financeira onde trabalhava para realizar contratações indevidas de empréstimos, principalmente em nome de idosos e pessoas em situação de vulnerabilidade, sem o conhecimento das vítimas.
“O investigado aplicou golpes contra, pelo menos, 61 vítimas, em sua maioria beneficiários de programas sociais. O prejuízo estimado chega, até o momento, a R$ 150 mil, podendo aumentar com o avanço das investigações”, explicou o delegado.
As investigações apontaram que os crimes começaram a ser praticados em 2024, mas só passaram a ser denunciados no final de 2025, quando as vítimas perceberam a redução dos valores recebidos. No início do esquema, o suspeito chegou a repor algumas parcelas, estratégia usada para evitar suspeitas.
Com o tempo, no entanto, o controle da fraude foi perdido, levando as vítimas a procurar a delegacia e a agência bancária. A instituição financeira colaborou com as investigações, fornecendo documentos e informações que ajudaram a comprovar o esquema criminoso.
Durante a apuração, a polícia também obteve imagens do suspeito realizando saques em caixas eletrônicos com valores retirados das contas das vítimas. O mesmo modo de operação foi identificado em todos os casos, o que resultou na demissão por justa causa do investigado.
“O dinheiro era transferido para contas de terceiros, havendo indícios de participação de familiares, o que caracteriza um esquema de lavagem de dinheiro. As investigações continuam para identificar outros envolvidos”, afirmou o delegado.
Diante das provas, a Polícia Civil representou pela prisão preventiva, além de mandados de busca e apreensão, bloqueio de ativos financeiros e outras medidas cautelares, todas deferidas pela Justiça. O homem foi preso no bairro São José, em Manacapuru.
O investigado responderá pelos crimes de estelionato, furto mediante fraude eletrônica e lavagem de dinheiro, permanecendo à disposição da Justiça.
